大额转账为啥会被冻结_学习

最佳答案：一般是银行反洗钱预警系统提示警告，银行经人员复核判断后，判定用户所持有账户明显存在洗钱、涉恐等情况，进行的冻结封停处理。但是一般这种顶级的风控行为都会通知持卡者，只有持卡者无法解释大额转账的合法理由，才会被冻结，正常情况下是不会出现这种情况。如果有出现非正常的意外冻结，那么请咨询银行客服解决。大额资金被冻结的账户，提供了来源证明，等工作人员核实通过后，就可以解冻了。如果急需使用或不放心，可以带来源证明到转账的银行人工柜台，请工作人员审核通过，当场解冻。一般情况下，如果是小额转账，很快就能到账，基本上都是2小时以内，但如果是大额转账，那就需要较长的时间，而且还要看是否合规。特别是国内向国外汇款转账，以前拿着表格一填，写上姓名、金额等各项信息就可以了，但现在不行了，国家对于向境外汇款更加严格了。比如，其中一项新规定，每年向境外汇款不能超过5万美元。这项规定一出，许多人就会面临各种烦恼，比如父母给留学的孩子汇款等等，肯定会受到影响。如果你想通过微信、支付宝等转账，超过5万元，那就会收到提升，说你有洗钱的嫌疑。其实，这些措施，并不是针对我们这些守法公民，主要是针对一些有不法收入的企业和个人，一旦这些人或者企业遇到问题，需要转账汇款，就会被严查，银行发现之后，会直接冻结其存款，让其财产无法转移。即使是通过现金也没法交易，因为金额超过1万美金，就必须通过网上转账。这样，就能够使得管理更完善，金融监管更彻底，更安全，防止出现更多的违法现象。而且，这种情况，也会越来越严格，我们之中有些人可能会觉得有些不方便，但对于国家的发展来说，是一件好事。 猜你喜欢：